Ответственность за поддельный чек в Казахстане: что грозит

Обновлено 25 октября 2026 · 6 мин чтения

Оплатить товар поддельным чеком Kaspi — не «хитрость» и не «шутка», а обман, за который в Казахстане наступает ответственность. Что грозит мошеннику за поддельный чек, по какой статье Уголовного кодекса РК квалифицируют такие случаи и что это значит для пострадавшего продавца — разбираем по тексту Уголовного кодекса РК, разъяснениям Верховного суда и реальным делам.

Поддельный чек в Казахстане: какая это статья

Отдельной статьи именно «за поддельный чек» в Уголовном кодексе Казахстана нет. Когда человек получает товар или деньги, предъявив «чек» об оплате, которой не было, это обман с целью завладеть чужим имуществом. Такие действия квалифицируют как мошенничество — статья 190 УК РК.

Часть 1 статьи 190 определяет мошенничество так: «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием». Поддельный чек — это и есть обман: продавцу показывают «подтверждение» оплаты, которой не было, и он добровольно отдаёт товар.

Практика это подтверждает. В 2022 году в Алматы, по данным полиции, задержали четверых подозреваемых, которые забирали смартфоны у продавцов по объявлениям, расплачиваясь поддельными чеками онлайн-перевода; уголовное дело зарегистрировали по части 3 статьи 190 УК РК «Мошенничество». А в Кокшетау по похожей схеме дело дошло до приговора — о нём ниже.

Что грозит по статье 190 УК РК

Наказание зависит от части статьи, то есть от обстоятельств и размера ущерба. Ниже — кратко по действующей редакции (с изменениями, внесёнными Законом РК от 16 июля 2025 года № 210-VIII).

Для статьи 190 крупным считается размер, в 1 000 раз превышающий месячный расчётный показатель (МРП), а особо крупным — в 4 000 раз. В 2026 году МРП составляет 4 325 тенге, то есть речь идёт примерно о 4,3 млн и 17,3 млн тенге. Обратите внимание на часть 3: если один и тот же человек обманул двух и более продавцов или делает это неоднократно, ответственность наступает по более тяжёлой части даже при небольших суммах.

Пример из практики: дело о поддельных чеках Kaspi

В 2022 году городской суд Кокшетау вынес приговор двум мужчинам, которые, по данным Sputnik Казахстан, с августа по ноябрь 2021 года обманывали продавцов магазина, расплачиваясь поддельными чеками Kaspi. Ущерб составил 3 млн 62 тыс. тенге. Действия осуждённых квалифицировали по пункту 1 части 3 статьи 190 Уголовного кодекса — «Мошенничество», и каждому назначили наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев.

Этот случай хорошо показывает: поддельный чек — не мелкое недоразумение. Когда обман повторяется и сумма растёт, речь идёт о реальных сроках.

Если сумма небольшая: мелкое хищение

При совсем небольших суммах действия могут квалифицировать по статье 187 УК РК «Мелкое хищение». Это кража, мошенничество, присвоение или растрата чужого имущества в незначительном размере. Незначительный размер для этой статьи — имущество физического лица стоимостью не более 2 МРП (8 650 тенге в 2026 году) или имущество организации стоимостью не более 10 МРП (43 250 тенге).

За мелкое хищение предусмотрены штраф до 80 МРП, исправительные работы, общественные работы до 80 часов или арест до 20 суток. Если мелкое хищение совершено неоднократно — штраф до 200 МРП, общественные работы до 200 часов или арест до 50 суток. Иными словами, даже «копеечный» обман с поддельным чеком не остаётся без последствий.

Пороги и размеры зависят от действующей редакции кодекса и значения МРП на текущий год: в статью 3 УК РК, где определены размеры, уже внесены изменения, которые вступают в силу с 1 января 2027 года. Поэтому сверяйтесь с актуальным текстом закона.

А как же «подделка документов»?

Многие ожидают, что за поддельный чек обязательно добавят статью 385 УК РК о подделке документов. На практике это не так очевидно. Статья 385 касается подделки удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей. Верховный суд РК в нормативном постановлении о судебной практике по делам о мошенничестве разъяснял, что использование поддельных документов при хищении — одна из форм обмана, и мошенничество с использованием поддельного официального документа, изготовленного другим лицом, полностью охватывается составом мошенничества. Если же человек сам подделал официальный документ, его действия квалифицируют дополнительно и по статье 385.

Считается ли квитанция о банковском переводе «официальным документом» в смысле статьи 385, мы в открытых источниках не нашли: в делах о поддельных чеках переводов, о которых сообщали полиция и СМИ, применялась именно статья 190. Окончательно квалификацию определяет следствие и суд.

Если вашу карту или счёт используют мошенники

Отдельная история — люди, которые за вознаграждение передают мошенникам доступ к своему счёту или карте либо принимают и пересылают чужие деньги. С 16 сентября 2025 года в Уголовном кодексе действует статья 232-1 — о незаконном предоставлении, передаче и приобретении доступа к банковскому счёту, платёжному инструменту или идентификационному средству, а также о незаконном осуществлении платежей и переводов денег. В зависимости от части статьи наказание включает штраф, исправительные работы, арест или лишение свободы. Департамент полиции Алматы предупреждает, что, выполняя переводы по указанию третьих лиц, человек становится соучастником легализации и вывода похищенных денег. Поэтому никогда не передавайте свою карту, данные для входа в приложение и коды другим людям.

Что это значит для пострадавшего продавца

• Обращаться в полицию имеет смысл даже при небольших суммах. Как видно выше, ответственность предусмотрена и за мелкое хищение, а повторные эпизоды утяжеляют квалификацию.
• Полиция обязана принять заявление. По статье 185 УПК РК отказ в приёме и регистрации заявления об уголовном правонарушении не допускается и может быть обжалован прокурору или в суд.
• Доказательства решают многое: переписка, присланный «чек» в исходном виде, данные покупателя, выписка без поступления, обстоятельства передачи товара.
• Ущерб можно требовать возместить. Потерпевший вправе заявить гражданский иск о возмещении имущественного вреда в рамках уголовного дела.

Пошаговый порядок — что сохранить, куда звонить и как подать заявление, в том числе онлайн, — в статье «Мошенники прислали чек, а денег нет: что делать».

Как не стать пострадавшим

Закон наказывает мошенника, но вернуть товар или деньги бывает долго и непросто. Поэтому лучшая защита — не допустить обмана:

• отдавайте товар только после того, как деньги видны в вашем приложении — в «Мой Банк» → Kaspi Gold → «Выписка»;
• не принимайте чек, скриншот или SMS как подтверждение оплаты;
• при сомнениях проверьте присланный чек на «Проверке Чеков» — сервис бесплатно покажет, есть ли признаки подделки. Это фильтр очевидных фальшивок, а не подтверждение банка: решение принимайте по поступлению денег.

Подробнее — в статьях как проверить чек Kaspi на подделку и признаки поддельного чека Kaspi.